Penningtvätt, Informationsutbyte & Hawala
(2020) JURM02 20202Department of Law
Faculty of Law
- Abstract (Swedish)
- Penningtvätt och finansiering av terrorism är ett aktuellt ämne. Tack vare dagens teknologi har det aldrig varit så enkelt som det är nu att förflytta medel mellan människor eller över landsgränser. FN uppskattar att mellan 2-5 procent av världens BNP utgörs av tillgångar som härrör från penningtvätt. Samtidigt finns det rapporter om att endast en liten del av dessa tillgångar beslagtas eller fryses.
Uppsatsens syfte är att undersöka vilka risker som är kopplade till penningtvätt och finansiering av terrorism. Delvis görs detta genom att undersöka om de möjligheter som ges för informationsutbyte, mellan finansiella aktörer eller från olika finansiella aktörer och/eller myndigheter, är tillräckliga. Delvis görs det genom en undersökning... (More) - Penningtvätt och finansiering av terrorism är ett aktuellt ämne. Tack vare dagens teknologi har det aldrig varit så enkelt som det är nu att förflytta medel mellan människor eller över landsgränser. FN uppskattar att mellan 2-5 procent av världens BNP utgörs av tillgångar som härrör från penningtvätt. Samtidigt finns det rapporter om att endast en liten del av dessa tillgångar beslagtas eller fryses.
Uppsatsens syfte är att undersöka vilka risker som är kopplade till penningtvätt och finansiering av terrorism. Delvis görs detta genom att undersöka om de möjligheter som ges för informationsutbyte, mellan finansiella aktörer eller från olika finansiella aktörer och/eller myndigheter, är tillräckliga. Delvis görs det genom en undersökning av vilka risker som kan förknippas med alternativa eller informella överförings- och betalsystem, såsom hawala.
Penningtvätt och finansiering av terrorism är två komplexa områden och därför krävs ett effektivt samarbete för att kunna förhindra dessa. De nuvarande möjligheterna till informationsutbyte har kritiserats och anses av somliga aktörer vara alltför snäva. Det föreligger även en risk att många av de informella överföringssystemen inte står under erforderlig myndighetstillsyn och att det därför är en ökad risk att dessa kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Uppsatsen utmynnar i att möjligheterna med nuvarande regler gällande informationsutbyte inte är tillräckliga. För att kunna effektivisera arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism bör dessa utvidgas. De huvudsakliga riskerna med hawala anses vara att många verksamhetsutövare inte står under myndigheternas tillsyn och att det därigenom föreligger en risk att de inte följer penningtvättslagen. Tillsyn och kontroll av transaktioner riskerar därför inte ske i tillräcklig utsträckning. (Less) - Popular Abstract
- Money laundering and financing of terrorism is a current topic. Thanks to today’s technology, there has never been a time when moving money has been easier, between people or across borders. The UN estimates that 2-5 per cent of the worlds GDP constitutes of assets deriving from money laundering. At the same time, there are reports that only a small portion of these assets are being either seized or frozen.
The thesis aims to investigate what risks that can be associated with money laundering and the financing of terrorism. Partly by investigating if the given opportunities for exchanging information between financial institutions or from financial institutions and/or authorities are sufficient. Partly by examining potential risks that... (More) - Money laundering and financing of terrorism is a current topic. Thanks to today’s technology, there has never been a time when moving money has been easier, between people or across borders. The UN estimates that 2-5 per cent of the worlds GDP constitutes of assets deriving from money laundering. At the same time, there are reports that only a small portion of these assets are being either seized or frozen.
The thesis aims to investigate what risks that can be associated with money laundering and the financing of terrorism. Partly by investigating if the given opportunities for exchanging information between financial institutions or from financial institutions and/or authorities are sufficient. Partly by examining potential risks that can be connected with alternative and informal remittances, such as hawala.
Due to the complexity of both money laundering and financing of terrorism, different types of cooperation’s are being called for in order to mitigate them. The existing opportunities that are being given have been criticized by, inter alia, some professionals being too limited. There also lies a risk that many of the informal remittances are not under sufficient authority surveillance and that there therefore is an increased risk that these might be exploited for the purposes of money laundering and financing of terrorism.
The thesis concludes that the given opportunities in regard to information sharing are insufficient. They should expand in order to meet the threat of money laundering and the financing of terrorism. The main risks with the hawala system are being deemed that many of the hawala-operators are not under the supervision of the authorities and that it therefore might be a risk that these operators are not abiding the law. The overseeing function and control over transactions might therefore not occur to the required extent. (Less)
Please use this url to cite or link to this publication:
http://lup.lub.lu.se/student-papers/record/9034717
- author
- Wiggh, Fredrik LU
- supervisor
- organization
- alternative title
- Money laundering, Information sharing & Hawala
- course
- JURM02 20202
- year
- 2020
- type
- H3 - Professional qualifications (4 Years - )
- subject
- keywords
- straffrätt, penningtvätt, Hawala
- language
- Swedish
- id
- 9034717
- date added to LUP
- 2021-01-25 12:20:43
- date last changed
- 2021-01-25 12:20:43
@misc{9034717,
abstract = {{Penningtvätt och finansiering av terrorism är ett aktuellt ämne. Tack vare dagens teknologi har det aldrig varit så enkelt som det är nu att förflytta medel mellan människor eller över landsgränser. FN uppskattar att mellan 2-5 procent av världens BNP utgörs av tillgångar som härrör från penningtvätt. Samtidigt finns det rapporter om att endast en liten del av dessa tillgångar beslagtas eller fryses.
Uppsatsens syfte är att undersöka vilka risker som är kopplade till penningtvätt och finansiering av terrorism. Delvis görs detta genom att undersöka om de möjligheter som ges för informationsutbyte, mellan finansiella aktörer eller från olika finansiella aktörer och/eller myndigheter, är tillräckliga. Delvis görs det genom en undersökning av vilka risker som kan förknippas med alternativa eller informella överförings- och betalsystem, såsom hawala.
Penningtvätt och finansiering av terrorism är två komplexa områden och därför krävs ett effektivt samarbete för att kunna förhindra dessa. De nuvarande möjligheterna till informationsutbyte har kritiserats och anses av somliga aktörer vara alltför snäva. Det föreligger även en risk att många av de informella överföringssystemen inte står under erforderlig myndighetstillsyn och att det därför är en ökad risk att dessa kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Uppsatsen utmynnar i att möjligheterna med nuvarande regler gällande informationsutbyte inte är tillräckliga. För att kunna effektivisera arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism bör dessa utvidgas. De huvudsakliga riskerna med hawala anses vara att många verksamhetsutövare inte står under myndigheternas tillsyn och att det därigenom föreligger en risk att de inte följer penningtvättslagen. Tillsyn och kontroll av transaktioner riskerar därför inte ske i tillräcklig utsträckning.}},
author = {{Wiggh, Fredrik}},
language = {{swe}},
note = {{Student Paper}},
title = {{Penningtvätt, Informationsutbyte & Hawala}},
year = {{2020}},
}