Skip to main content

LUP Student Papers

LUND UNIVERSITY LIBRARIES

Den allmänna riskbedömningen inom arbetet mot penningtvätt och kravet på förutsebarhet

Schildt, Elias LU (2023) LAGF03 20231
Department of Law
Faculty of Law
Abstract (Swedish)
I och med att EU:s fjärde penningtvättsdirektiv införlivades i svensk rätt 2017 så implementerade man i stor utsträckning ett så kallat riskbaserat förhållningssätt. Inom ramen för detta ställs krav på att verksamhetsutövare själva ska bedöma vilka risker som finns för att dess verksamhet utnyttjas för penningtvätt och därefter vidta åtgärder som står i proportion till detta.
I och med att den lagregel som ställer krav på genomförandet av denna riskbedömning är vagt formulerad för att kunna tillämpas flexibelt bland olika verksamheter med olika förutsättningar så kan det ifrågasättas hur bestämmelsen förhåller sig till EU-rättens krav på rättssäkerhet och förutsebarhet. Särskilt eftersom den svenska lagstiftningen följer av ett... (More)
I och med att EU:s fjärde penningtvättsdirektiv införlivades i svensk rätt 2017 så implementerade man i stor utsträckning ett så kallat riskbaserat förhållningssätt. Inom ramen för detta ställs krav på att verksamhetsutövare själva ska bedöma vilka risker som finns för att dess verksamhet utnyttjas för penningtvätt och därefter vidta åtgärder som står i proportion till detta.
I och med att den lagregel som ställer krav på genomförandet av denna riskbedömning är vagt formulerad för att kunna tillämpas flexibelt bland olika verksamheter med olika förutsättningar så kan det ifrågasättas hur bestämmelsen förhåller sig till EU-rättens krav på rättssäkerhet och förutsebarhet. Särskilt eftersom den svenska lagstiftningen följer av ett EU-rättsligt direktiv. Uppsatsen utredande del har visat att det ställs höga krav på att ett nationellt införlivande av ett direktiv är förenligt med kraven på rättssäkerhet och förutsebarhet andra intressen inom EU kan innebära att kraven på rättssäkerhet och förutsebarhet kommer i andrahand. Trots att det ställs höga krav på verksamhetsutövare i förhållande till deras skyldigheter som följer av den allmänna riskbedömningen och möjligheten att sanktioneras för brister av denna så kan regleringarna för penningtvätt utgöra ett sådant intresse som i viss mån åsidosätter de grundläggande principerna om rättssäkerhet och förutsebarhet. (Less)
Abstract
When the EU's Fourth Anti-Money Laundering Directive was incorporated
into Swedish law in 2017, a risk-based approach was largely implemented.
This approach requires actors to assess risks of money laundering within their
operations and take proportionate measures. As the rule requiring this risk
assessment is flexibly formulated to accommodate various operations, its
relationship to the EU law principles of legal certainty and predictability may
be questioned, especially since the Swedish legislation is based on an EU
directive. The study indicates that the requirement for legal certainty and
predictability in the transposition of a directive is high, but other EU interests may take precedence. Despite considerable demands on... (More)
When the EU's Fourth Anti-Money Laundering Directive was incorporated
into Swedish law in 2017, a risk-based approach was largely implemented.
This approach requires actors to assess risks of money laundering within their
operations and take proportionate measures. As the rule requiring this risk
assessment is flexibly formulated to accommodate various operations, its
relationship to the EU law principles of legal certainty and predictability may
be questioned, especially since the Swedish legislation is based on an EU
directive. The study indicates that the requirement for legal certainty and
predictability in the transposition of a directive is high, but other EU interests may take precedence. Despite considerable demands on actors regarding their obligations stemming from the general risk assessment, anti-money
laundering regulations may represent such an interest that partially supersedes
the fundamental principles of legal certainty and predictability. (Less)
Please use this url to cite or link to this publication:
author
Schildt, Elias LU
supervisor
organization
course
LAGF03 20231
year
type
M2 - Bachelor Degree
subject
keywords
finansrätt, penningtvätt
language
Swedish
id
9116725
date added to LUP
2023-06-29 13:51:05
date last changed
2023-06-29 13:51:05
@misc{9116725,
  abstract     = {{When the EU's Fourth Anti-Money Laundering Directive was incorporated
into Swedish law in 2017, a risk-based approach was largely implemented.
This approach requires actors to assess risks of money laundering within their
operations and take proportionate measures. As the rule requiring this risk
assessment is flexibly formulated to accommodate various operations, its
relationship to the EU law principles of legal certainty and predictability may
be questioned, especially since the Swedish legislation is based on an EU
directive. The study indicates that the requirement for legal certainty and
predictability in the transposition of a directive is high, but other EU interests may take precedence. Despite considerable demands on actors regarding their obligations stemming from the general risk assessment, anti-money
laundering regulations may represent such an interest that partially supersedes
the fundamental principles of legal certainty and predictability.}},
  author       = {{Schildt, Elias}},
  language     = {{swe}},
  note         = {{Student Paper}},
  title        = {{Den allmänna riskbedömningen inom arbetet mot penningtvätt och kravet på förutsebarhet}},
  year         = {{2023}},
}