Hur förhåller sig laglottskyddet och förmånstagarförordnanden till varandra? - En analys med särskilt fokus på 7 kap. 4 § ÄB och 14 kap. 7 § FAL.

Abstract

In Sweden, we have a legal protection within inheritance law, statutory share of inheritance which guarantees direct heirs a certain share of the estate a parent leaves behind when they pass away. To protect the statutory share of inheritance there is a provision in Ch. 7 Sec. 4 of the Inheritance Code (1958:637, ÄB). For the provision to be applicable, the testator must have given away such property that is covered by the gift concept of the provision. Furthermore, it requires that the gift was given under circumstances or on such terms that the purpose of the gift is equivalent to that of a will. The provision is intended to protect heirs against legal actions in the form of gifts that a testator can make with the intention of circumventing the rules of statutory share of inheritance. In addition to inheritance and wills, there is a separate legal institute for the distribution of a deceased person's assets regarding beneficiary clauses in a life insurance. As a general rule, insurance compensations paid out to the beneficiary are not to be included in the deceased's estate. However, beneficiary clauses may be adjusted by a direct heir under Ch. 14 Sec. 7 of the Insurance Contracts Act (2005:104, FAL) if it would lead to a result that is unreasonable. Implementing challenges can be said to characterize Ch. 7 Sec. 4 ÄB and Ch. 14 Sec. 7 FAL, which gives reason to clarify the relationship between the two rules.

The purpose of this paper is to critically examine how the protection of the statutory share of inheritance relates to beneficiary clauses. To achieve this purpose, the investigation has been divided into three questions to determine what the applicable law is. The first question focuses on how the rules of the Inheritance Code affect an adjustment claim in Ch. 14 Sec. 7 FAL. The conclusion drawn from the investigation is that the provisions of the Inheritance Code are considered to some extent in the fairness assessment. The second question instead focuses on how the adjustment rule in FAL affects the protection of statutory share of inheritance. In this regard, it is concluded that due to the legal changes that took place upon the introduction of the adjustment rule in Ch. 14 Sec. 7 FAL, it is probably not possible to apply Ch. 7 Sec. 4 ÄB on compensation from a beneficiary clause in a life insurance. However, the legal situation can be said to be rather uncertain. Considering this, a final discussion is conducted on whether Ch. 7 Sec. 4 ÄB can be applied on beneficiary clauses. In this part, consideration has been given to statements in doctrine, which argue that certain payments to a life insurance should be able to be adjust using Ch. 7 Sec. 4 ÄB. The legal situation, in conclusion, cannot be considered strong enough to support such a position. However, it can be stated that such an interpretation is possible based on the provisions in Ch. 7 Sec. 4 ÄB.

Abstract (Swedish)

I Sverige har vi inom successionsrätten ett laglottskydd som garanterar bröstarvingar en viss del av den kvarlåtenskapen en förälder lämnar efter sig när denne avlider. Till skydd för laglotten finns bestämmelsen 7 kap. 4 § ärvdabalken (1958:637, ÄB), även kallad det förstärkta laglottskyddet. För att bestämmelsen ska bli tillämplig måste arvlåtaren bortgivit egendom under omständigheter eller på sådana villkor att gåvan till syfte är att jämställa med ett testamente. Bestämmelsen syftar till att skydda bröstarvingar mot rättshandlingar i form av gåvor som en arvlåtare kan företa i syfte att kringgå reglerna om laglott. Vid sidan av arv och testamente finns däremot ett fristående rättsinstitut för fördelning av en avliden persons tillgångar, närmare bestämt förmånstagarförordnande i livförsäkringar. Utgångspunkten är att utfallande försäkringsersättning inte ingår i en avlidens kvarlåtenskap enligt 14 kap. 7 § första stycket försäkringsavtalslagen (2005:104, FAL). Ett förordande kan emellertid jämkas av en bröstarvinge enligt 14 kap. 7 § andra stycket i de fallen tillämpningen av ett förmånstagarförordnande i en livförsäkring skulle leda till ett resultat som är oskäligt. Svåra gränsdragningsproblem kan sägas prägla både det förstärkta laglottskyddet och 14 kap. 7 § FAL, vilket ger anledning att bringa klarhet i förhållandet mellan de båda reglerna.

Syftet med denna uppsats är att kritiskt granska hur bröstarvingars laglott-skydd förhåller sig till livförsäkringar med förmånstagarförordnande. För att uppnå detta syfte har utredningen delats upp i tre frågeställningar för att utröna vad som är gällande rätt. I uppsatsen används således den rättsdogmatiska metoden. Hur ärvdabalkens regler påverkar en jämkningstalan enligt 14 kap. 7 § andra stycket FAL undersöks inledningsvis. ÄB:s bestämmelser tas hänsyns till vid den skälighetsbedömning som ska göras. Den andra frågeställning tar i stället sikte på hur införandet av jämkningsregeln i FAL påverkar tillämpningen av det förstärkta laglottskyddet på ett förmånstagarförordnande i livförsäkringar. I detta hänseende konkluderas att det med hänsyn till de försäkringsrättsliga ändringar som skedde vid införande av jämkningsregeln i 14 kap. 7 § andra stycket FAL troligen inte är möjligt att tillämpa 7 kap. 4 § ÄB på försäkringsbelopp som utfaller från vare sig återkalleliga eller oåterkalleliga förmånstagarförordnanden. Rättsläget kan emellertid sägas vara tämligen osäkert. Mot bakgrund av detta fördes en slutlig diskussion om 7 kap. 4 § ÄB kan tillämpas på förmånstagarförordnanden. I denna del har hänsyn tagits till uttalanden i doktrin, som menar på att vissa premieinbetalningar borde kunna angripas med stöd av det förstärkta laglottskyddet. Rättsläget, som bygger på uttalanden i doktrin, kan inte anses ge tillräckligt stöd för att det kan anses utrett att beskrivna premiebetalningar kan angripas med 7 kap. 4 § ÄB. Vad som dock kan konstateras att det är möjligt att föra en sådan tolkning utifrån det förstärkta laglottskyddets rekvisit.

• author: Sveger, Gabrielle
• supervisor: Per Nilsén
• organization: Department of Law; Faculty of Law
• course: LAGF03 20222
• year: 2022
• type: M2 - Bachelor Degree
• subject: Law and Political Science
• keywords: familjerätt, försäkringsrätt
• language: Swedish
• id: 9105215
• date added to LUP: 2023-02-03 16:39:20
• date last changed: 2023-02-03 16:39:20